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【PTS取引って?】夜間でも株式投資が可能に!投資初心者にわかりやすく解説します!

投資大学学長のちょげちょげです。

※自己紹介はこちらから→→→はじめまして。投資大学学長の「ちょげちょげ」です。

皆様は株式投資を行っていて、悔しい思いをしたことはありませんか?

例えば今だったら・・・

会社が始まる直前にちょっと目についたニュースで「○○○社が新型の耳が全く痛くならないマスクを発表!近く大量生産!」的なことがやっていたとしましょう。

学長ちょげちょげ
学長ちょげちょげ
ここの株絶対あがるぞ!買いたいけどもう仕事が始まっちゃうよ・・・諦めるか。。

そしてその後株価急上昇。波に乗れず悔しい思いを・・・なんてことはよくあるのではないでしょうか?

今回の記事では、そんな方にもオススメな、株式投資が夜間でも可能になる「PTS取引」について、投資初心者にもわかりやすく解説していきます。

PTS取引ってなに?

PTSとは、英語で「Proprietary Trading System」の略になり、「施設取引システム」のことになります。これは金融庁の認可のもとに、日本証券業協会が規定する規則に従って行われています。

株式投資をする時は、通常であれば証券取引所を介すことになりますよね?

しかしそうすると、証券取引所で株式投資の取引が可能なのは15:00までとなってしまうために15:00を過ぎると、どんなに夕方や夜に上場会社のいいニュースが流れて自分が株式投資をしたいなと思っても次の日の平日9:00を待たなければ株式投資が行えないことになります。

今回紹介する「PTS取引」を利用することで、通常は証券取引所が営業をしていない15:00以降の時間や、夜間の取引も可能になるのです!

学長ちょげちょげ
学長ちょげちょげ
決算発表や海外指標の発表、及び突然出たニュースによる大きな株価の変動に対応出来そうですね!わーい!

日本国内では、このPTS取引を扱っているのは下記の2つの取引所となります。

  • ジャパンネクストPTS(SBIジャパンネクスト証券が運営。デイタイム8:20〜16:00/夜間取引17:00〜23:59)
  • チャイエックスPTS(チャイエックス・ジャパン株式会社が運営。デイタイムのみで8:00〜16:00)

PTS取引のメリット

  • 夜間取引が可能な為、通常の取引時間だと日中仕事でなかなか板情報を見ることが出来ず株式投資自体を諦めていた方にオススメ!
  • 売買手数料が通常よりも割安!
  • 夕方以降の上場企業のニュースにあわせて投資が可能になる!

PTS取引のデメリット

  • 流動性が低く、東京証券取引所のように簡単に売買できないこともある。
  • 注文する方法が少なく、取引の成約が難しくなる場合がある。
  • 夜間PTS取引は現物取引のみとなる。
  • 信用取引が出来ない。
  • 注文方法が指値注文のみとなる。
  • 外国株や外国ETFの取引は不可。

PTS取引が可能な証券会社

PTS取引が可能な証券会社は3社となっています。それぞれ取り扱い取引所及び取引時間が異なるので注意しましょう。

楽天証券

ジャパンネクストPTS(取引時間8:20〜16:00/17:00〜23:59)

チャイエックスPTS(取引時間8:20〜16:00)

SBI証券

ジャパンネクストPTS(取引時間8:20〜16:00/17:00〜23:59)

チャイエックスPTSは取り扱い無し

松井証券

ジャパンネクストPTS(取引時間8:20〜15:30/17:30〜23:59)

チャイエックスPTSは取り扱い無し

学長ちょげちょげ
学長ちょげちょげ
私ちょげちょげは両方行ける楽天証券を利用しています!

SOR注文を利用してよりお得に株を手に入れよう!

SOR注文とは、スマート・オーダー・ルーティング(Smart-Order Routing)の略になります。

東京証券取引所やPTS取引所などの複数市場の中で、最も安く注文が出来る価格を自動的に選んで注文をしてくれるサービスになります。

通常の取引所とPTS取引所では、同じ時間でも売買価格が異なることも多々あるので、このような機能があることはとても便利ですね!

学長ちょげちょげ
学長ちょげちょげ
楽天証券とSBI証券が対応しています!

まとめ

PTS取引は、東証の開いていない時間に取引ができるのも魅力的なのはもちろんですが、実際に講座を開いて気になる銘柄の板情報を確認しておくだけでも、次の日の取引での参考になる等メリットがたくさんあるので、出来れば開いておくことをオススメします!

投資大学学長 ちょげちょげ

【金持ち父さん貧乏父さん】投資初心者は読んでおいた方がいいの?!投資家が要約とともに徹底解説!

投資大学学長のちょげちょげです。

※自己紹介はこちらから→→→はじめまして。投資大学学長の「ちょげちょげ」です。

新型コロナウイルスに伴う緊急事態宣言の影響で、いわゆる「おうち時間」が増え、読書の時間が増えた方も多いのでは・・・?

そこで今回は、投資初心者ならば賛否両論あるものの一度は目を通しておきたいあまりにも有名な本

「金持ち父さん貧乏父さん」について、投資初心者の方にもわかりやすく解説していきます。

この本の主人公でもある、ロバート・キヨサキさんという方の書いた本で、金持ち父さん(主人公の幼馴染の父親)と貧乏父さん(主人公の実の父親)が登場します。

この二人は、お金というものに対して相反する考えを持っていて、そんな二人から主人公が学んだことが主に書かれた構成になっています。

お金の為に働かないのが金持ち!

主人公に金持ち父さんが繰り返し教えてくれたという

「中流以下の人間はお金の為に働く。金持ちは自分の為にお金を働かせる。」

この言葉を頭に入れて読み進めていきましょう。

学校はお金の為に働く方法を学ぶところであり、自分の為にお金を働かせる方法を学ぶことはできないとのこと。

「朝起きて、仕事に行き、請求書に書かれた額を支払う」←この繰り返しから抜け出すことが出来ないのがラットレースであると説明しています。

学長ちょげちょげ
学長ちょげちょげ
頭を使ってお金を生み出し、このラットレースから抜け出そう!とまとめられています。

お金の流れの読み方を知る!

金持ち父さんは主人公にこう言います。

「金持ちは資産を手に入れる。中流以下の人たちは負債を手に入れ、それを資産と思い込む」

「資産は自分のポケットにお金を入れてくれるもの。負債は自分のポケットからお金を取っていくもの。」

このことを軸にしながら、損益計算書と賃借対照表の簡略図を使い、お金持ちと貧乏人のお金の流れを説明しながら話が進んでいきます。

学長ちょげちょげ
学長ちょげちょげ
特に、持ち家は負債であるという項は、これからマイホームの購入や不動産投資を考えている方にはいろいろと考えさせられるお話だと思います。是非ともお読みいただきたい部分です。

資産と負債の本当の違いを理解できる考えが身につくでしょう!

「金持ちは資産を買う。貧乏人の家計は支出ばかり。中流の人間は資産と思って負債を買う。」と締めくくられています。

自分の仕事ではなくビジネスを持て!

金持ち父さんは、経済的な安定を保つために「自分のビジネス」を持つことが重要だと唱えています。

そしてその自分のビジネスを持つ=本当の資産を持つ=自分がその場にいることなく収入を生み出してくれるビジネスと綴っています。

自分がその場にいて働かなくては収入を生み出すことが出来ないようでは、それはビジネスとは言えないそうです。

学長ちょげちょげ
学長ちょげちょげ
まだまだしっかり働いている私ちょげちょげはビジネスを持つには程遠いです・・・資産を築くために運用運用です!

自分の会社をつくり節税を!

金持ち父さんは、この本で、資産を守る大切な能力のことをファイナンシャルインテリジェンスと呼んでいます。

そのファイナンシャルインテリジェンスを4つに分けて説明すると・・・

会計力→財務諸表を読んで理解できる能力
投資力→戦略を立てる力
市場の理解力→市場でチャンスをつかむ力
法律力→会計や会社に関する法律を活用する力

会社を持ち、活用している人と、会社に所属して会社のために働く人ではお金の流れは全く別のものとなります。

会社に雇われている人は、稼いだ収入から税金を引かれ、そこから残ったお金で生活をやりくりすることになります。

その一方で、起業するなどで会社を持つ人は、得た収入から経費を差し引き、残ったお金に税金が課せられます。

経費の引き方次第で残るお金が増えることに・・・(もちろん合法的に)

これがファイナンシャルインテリジェンスをもち、活用している人が利用する合法的な税金の抜け道の一つということです。

学長ちょげちょげ
学長ちょげちょげ
我が国日本に居住している以上、累進課税制によりお金を稼げば稼ぐほどに税金をたくさん納めなければなりませんから、自分の資産を守るために合法的な節税を学んでおくのはとても大切な事です。

金持ちはお金を作り出せ!

金持ち父さんは「そもそも、お金なんていうものは存在しない。みんなが“これがお金だ”と同意して決めているだけだ」といっています。

また、「お金は存在しないものだと理解するほうがより早くお金を作ることができる」とも書いています。

”お金”を作り出すためには、上述のファイナンシャルインテリジェンスを磨いていくことが大切でそれこそがあなたに多くの資産をもたらしてくれることになるとまとめています。

お金の為ではなく学ぶために働け!

ロバート・キヨサキは、若者にアドバイスをするときに、「『いくら稼げるか』ではなく『何を学べるか』で仕事を探しなさい」という。と書いています。

仕事をしつつ目的を持ち学ぶ人と、ただただお金のために働く人では、その二人が全く同じ仕事をしていたとしてもお互いが得られるものには大きく差がつきます。

※ちなみに・・・この項でセールスについて述べられていることからマルチ商法の世界でお勧めの本として紹介されることが多く、そのことから批判の対象になることも多いこの本。穿った見方をする事なく、自らの知識をアウトプットする事で学びがあるという意識で読んでみると良いのかなと思いました。

学長ちょげちょげ
学長ちょげちょげ
投資初心者にとっては読まずに敬遠するにはもったいないことがたくさん書かれている本だと思いますよ!

まとめ

こうすれば稼げるぞ!という本というよりは啓発的な意味合いの強い本かと思いますが、投資初心者がモチベーションを高めるには持ってこいだと思います。

また、今現在しっかりと組織に属して働いている方にとっては思うことも多いはずです。

皆様も投資や資産運用に関するお勧めな本がありましたら是非教えてください!また、あわせて今回の記事に関して、質問などもしございましたらお問い合わせよりご連絡ください。

投資大学学長 ちょげちょげ

【お金を使う?お金に使われる?】投資初心者が必ず知っておきたいお金への価値観とは?

投資大学理事長のピロシキです。

※自己紹介はこちらから→→→はじめまして。投資大学理事長の「ピロシキ」です。

今回は、投資初心者の方には特に頭に入れておいていただきたい

「お金を使うのか?お金に使われるのか?」

についてお話をさせていただきたいと思います。

それってお金に使われてる・・・?

例えば、あなたが何か手に入れたい物やコトがあるとしましょう。

「新型のテレビと洗濯機が欲しい」

「今よりちょっといい家に住みたい」

「来年の夏休みはハワイに行きたい」etc…

このような希望を叶えるためには、様々な方法がありますが、いわゆる「お金に使われる人」は以下のように考えてしまうことが多いと言われています。

テレビと洗濯機「洗濯機は脱水が調子悪いだけで時間はかかるけれどまだ使えそうだから我慢我慢・・・」

いい家に住みたい「少し時間はかかるけれど会社から離れた所に引っ越して家賃を下げるか・・・」

夏休みにハワイ「来年は贅沢するんだから他で少し節約しなきゃ!そして収入を上げるために資格取得の勉強勉強・・・」

このような考え方は、まさに「お金に使われている」状態と言えるでしょう。

お金に使われてしまうと、何かを手に入れるために、本来であれば使う必要のない時間が犠牲になってしまうことがわかります。

自然とこのような考えになってしまうことが何よりもお金に使われてしまっているということなのです。

そうではなくて、これからはいい意味で”お金を使って”やりませんか?

ニヤリ・・・

「お金を使う」という考え方

「お金を使う」という考え方が出来るようになると、投資や資産運用等により、自分の大切な時間を使わずにお金が入ってくる仕組みを整えることを意識するようになります。

理事長ピロシキ
理事長ピロシキ
決して”お金を使って”豪遊しようという意味ではありませんよ。

「投資による資産運用」

俗に言う、お金を使ってお金に稼がせている状態です。

正しく投資を行なって資産を築き上げている人たちは、日々余計な時間を使うことなく、自分のお金がお金を稼いできて、そのお金で良い思いが出来ている状態です。

まとめ

お金に関する価値観は、小さい頃から刷り込まれてきたこともありなかなか変えづらい方がいるのも事実です。

しかし、私ピロシキの投資家仲間の間でも度々話題にあがる「お金を使う」という考え方。

少なくとも私が知っている投資家・資産家の方は必ずこのような考え方を持って過ごしています。

投資初心者の方は、お金に関する価値観に対してどうしてもブロックが働いてしまうと思いますが、少しでも取り除くことが出来ればと考えています。

今回の記事に関してご質問等御座いましたら、何なりとお問い合わせよりご連絡下さい。

投資大学理事長 ピロシキ

【TOB(株式公開買付)とは?】投資家が初心者にもわかりやすく解説!

投資大学理事長のピロシキです。

※自己紹介はこちらから→→→はじめまして。投資大学理事長の「ピロシキ」です。

今回の記事では、ウィワーク社によるソフトバンクグループへの提訴でも話題になった「TOB」について解説していきます。

TOBとは?

そもそもTOBとは、企業買収の手法のうちの一つで、「株式公開買付(Take Over Bid)」の略になります。

対象となる上場企業の株式を、(株数・価格・期間)を予め示し、取引所を通さずに不特定多数の株主から買い付けることです。

このTOBには二種類あり

  • 敵対的TOB→対象企業が買い付けに同意していない状態で一方的に行う

  • 友好的TOB→対象企業の経営陣が賛同している状態で行う

となっています。

日本国内で行われるTOBはほとんどが友好的TOBになります。

敵対的TOBが行われた場合は対象企業が買収防衛策を発動させて、失敗に終わる事が多いです。その買収防衛策はなんだかかっこいい名前のものが多いので合わせて覚えておきましょう。

  • ポイズンピル(毒薬条項)→新株を発行により買収者の株式保有割合を下げて買収コストを上げる
  • クラウンジュエル(焦土作戦)→価値ある資産等を売却することで自社の資産価値を下げて買収意欲を削ぐ(※有名な例では2005年のライブドアによるニッポン放送買収の際に発動)
  • ホワイトナイト→別の友好的な企業にTOBをしてもらう
  • パックマンディフェンス→逆にTOBを仕掛ける

また、基本的には無理やり買収を進める敵対的TOBの方が、価格が釣り上がる傾向にあります。

TOBの目的って?

TOBが自社株に対して行われる場合は、「自社株買い」と呼ばれ、株主への利益還元の際に主に使われます。

それに対して主な目的である他社の株をTOBする場合、その大きな目的は「経営支配権を得る」ことです。

株式会社では、株を買うことにより「持ち株比率を増やすにつれて、その会社の経営支配権を獲得していくことができます。

持ち株比率3分の1超特別決議拒否権(重要決定事項を拒否する事が出来る)

持ち株比率2分の1超社長や役員の選任(実質的経営権を持つ事が出来る)

持ち株比率3分の2以上事業譲渡・合併・解散(重要事項を1人で決める事が出来る)

このような大量な株式を買い占めようとしても、市場で一人で少しずつ購入していては大変で、いつ終わるかわかりません・・・

その為、TOBにより買い取る(株数・価格・期間)を予め公示する事で、より多くの株主達に「あなたの株を売ってほしい」と呼びかけ、短期間で対象企業の株式を一気に買い集め、経営支配権の獲得が可能になるのです。

TOBによるメリットやデメリットって?

TOBを受けると、受けた株主側はその時点での株価よりも高い株価での売却が可能になります。

TOBを仕掛けた側の目的は「経営支配権獲得のためにとにかく数を大量に欲しい!」という事なので、基本的にはTOBする際の買取価格はその時点での市場価格に何割か増しの価格での取引になります。

そのため、TOBを受けた株主側にとっては大きな利益を得る事が出来ると言えます。

デメリットとしては、TOBを仕掛けた側が100%の株式取得を目的にしたTOBの場合には、例え株主がTOBに応じないとした場合でも強制的に法的にその株を買い取られてしまう事です。もし長期保有を目的にその株を購入していたとしたらデメリットと言えるでしょう。

また、日本国内でのTOBは、ほとんどが友好的TOBですが、敵対的TOBの場合に、保有株式の企業が防衛策として「ポイズンピル」を発表すると、株価が下がるリスクもあることを忘れないでおきましょう。

まとめ

ある企業からTOB関連の発表がされると、株価に大きな変動が現れる場合があります。

※直近だと2020年3月23日発表のソフトバンクグループによる自社株買いのニュースや、4月7日の米ウィーワーク社によるソフトバンクグループへのTOB取り止めへの提訴などでニュースになりました。←どちらのニュースでもソフトバンクグループの株価は短期的に上昇

投資家の皆様はこのようなニュースを見逃すことなく、少しでも株式投資での利益を得る事が出来るように頭に入れておくのがおすすめです。

投資大学理事長 ピロシキ

【確定申告】還付金はいつ振り込まれる?

投資大学理事長のピロシキです。

※自己紹介はこちらから→→→はじめまして。投資大学理事長の「ピロシキ」です。

先日、確定申告による還付金が振り込まれていました。

¥4,287,444

先日購入した時計+@ぐらい戻ってきました。

【オーデマピゲ】ロイヤルオーククロノグラフを投資の利益で購入しました。

理事長ピロシキ
理事長ピロシキ
なんだか嬉しいものです。

確定申告の還付金はいつ振り込まれる?

私ピロシキは2月中に税務署にて確定申告を行なったので、およそ1ヶ月かかりました。

これは確定申告方法によりケースバイケースなようで

  • 税務署の場合 1〜2ヶ月
  • 郵送の場合 1〜2ヶ月
  • e-taxの場合 3週間程度

となっているようです。

投資大学のブログをご覧いただいている皆様も、還付金の受け取り損ないが無いように、確定申告はしっかり行いましょうね。

投資大学理事長 ピロシキ