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【ひふみプラスは終わった?】現在でも超人気な投資信託を投資家が徹底解説。

投資大学理事長のピロシキです。

※自己紹介はこちらから→→→はじめまして。投資大学理事長の「ピロシキ」です。

数々の投資や資産運用に手を出している私ピロシキ。今回の記事では、2021年現在でも投資家界隈で圧倒的な人気を誇る投資信託「ひふみプラス」について投資家目線で徹底解説をしていきます。

  • 証券会社を通して安心な資産運用を行いたいがその中でも出来るだけリターンの多い商品が良い
  • 何か良い分散投資先を見つけたい
  • 投資初心者で何から購入すれば良いのかわからない

上記のような方いずれにもオススメな投資先と言えるかもしれません。それでは早速解説していきましょう。

理事長ピロシキ
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投資・資産運用の最終判断は”あなた”です。自分で勉強をし、考え、調べることを怠らず必ず自分自身で購入の判断を下しましょう。

「ひふみプラス」とは?

株式会社レオス・キャピタルワークスの代表取締役社長である藤野英人氏が率いる投資信託になります。

「ひふみプラス」公式ページ

基準価額速報

理事長ピロシキ
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藤野氏は投資業界でもカリスマと言われています。そんな藤野氏が「日本で良い運用会社を立ち上げ、理想の国民的な投資信託を作りたい」という考えから生まれたのが「ひふみプラス」です。

ひふみプラスの投資対象は?

ひふみプラスの主な投資対象は国内外の上場株式ですが、その中でも特に日本の成長企業に投資をしています。

理事長ピロシキ
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成長企業への投資は時にハイリスクともなりますが、期待通りに成長した際のリターンはとても大きいものです。

「ひふみプラス」は、レオス社が直販で扱うひふみ投信と同じ「ひふみ投信マザーファンド」に投資しています。

「守りながらふやす」運用スタイルが大きな特徴です。

  • 「守る」=基準価額(投資信託の値段)の変動に伴う不安をできるだけ減らす。
  • 「ふやす」=業種や企業規模に関係なく、将来的に成長が見込める企業を個別に選定。

ひふみプラスはファンドの構成銘柄を選定する際に「ヒトの可能性」・「企業業績の変化」のふたつの視線で調査・分析をしているそうです。

理事長ピロシキ
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実例として、年間100社以上の企業を実際に訪問し、経営者との対話や現場環境の視察などを行っているそう。そして、市場の変化に応じてこれらの銘柄を状況に応じて入れ換える運用を行なっているようです。

業種や企業規模かかわらず長期目線での将来価値を判断し、それに対して市場価値が割安と考えられた銘柄に長期的に投資するスタンスを取っています

理事長ピロシキ
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比率で言うと8割以上が国内株になります。基本的に米国株への投資がメインな私ピロシキは、現状国内株への投資はこの「ひふみプラス」を通して行なっているとも言えます。投資先は分散させておきたいですからね。

ひふみプラスのこれまでのリターンは?

ひふみプラスが設定された2012年5月28日以降のリターンを見ていきましょう

西暦 年間リターン
2012年 19.51%
2013年 67.28%
2014年 14.42%
2015年 21.88%
2016年 4.62%
2017年 44.79%
2018年 -21.23%
2019年 23.09%
2020年 20.73%

2018年のマイナスが目立ちますが、それ以外の年は割と大きくプラスとなっている事がわかります。

基本的に低率でも安定した運用を望みたいということで始める方が多いのが投資信託ですが、現状「ひふみプラス」は投資信託の中ではハイリスク・ハイリターン商品だと言えるでしょう。

また、設定来のトータルリターンは2021年6月末時点で+416.10%で、わかりやすく言えば設定日である2012年5月に100万円分購入していたとすれば単純計算で516.1万円になっていると言う計算です。

※出典:Yahooファイナンスアプリ(当記事執筆日2021年7月29日時点)

理事長ピロシキ
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これは投資信託商品としてとても優秀です。未だに人気なのも頷けます。

ひふみプラスは終わった・・・?今後は?

気になるのは「ひふみプラス」の今後ですよね。検索ワードには {ひふみプラス 終わった} などのネガティブワードも出てくるため、新たな投資先としては不安に思う方が多いのも事実かと思います。

私ピロシキの個人的な考えではありますが、その時その時の世界の状況によって構成比率を大きく変える事が特徴でもある「ひふみプラス」。

そもそも昨年のコロナショックをうまく切り抜けて2021年現在でも結果を出し続けていることは大変評価できます。今後もうまく資産を増やしてくれそうな期待は持てますよね。

上述したように主に国内の成長企業をメインに行なっている「ひふみプラス」。2017年にはテレビでの紹介をきっかけに出資者も一気に増えたこともあり運営当初のころのような高率でのリターンは望めないかもしれませんが、私ピロシキのように米国株投資がメインという方も、分散投資先として多少保有しておくことはまだまだ面白いと考えています。

理事長ピロシキ
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やはり日本人ですからね。国内株にも多少目を向けておきたいものです。

ひふみプラスを購入するならSBI証券がオススメ

数多くの証券会社で取り扱われている「ひふみプラス」ですが、もし購入するならSBI証券を通しての取引がオススメです。

理事長ピロシキ
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私ピロシキも大変お世話になっています。スマホアプリだけは使いやすい楽天証券のアプリ「ispeed」を愛用していますがね(汗)

以下、SBI証券で購入するメリットを挙げていきます。

  • 100円から購入可能なので、お試しで始めたい人にもおすすめ
  • 買付手数料・信託財産留保額・解約手数料(税込)が無料
  • 信託報酬(税込)が年1.078%以内と低めであること
  • つみたてNISA口座での保有が可能
  • Tポイントでの購入が可能
理事長ピロシキ
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Tポイントは貯まるお店がたくさん増えて来ましたよね。男性はいちいちポイントカードやアプリを提示するのが面倒かもしれませんが、将来的にその手間がお金になると考えれば提示しない手はありません。

私ピロシキはどんな時でも必ず提示する男です。

まとめ

これまで当ブログ「投資大学のブログ」では、お問い合わせの多い「エクシア合同会社」についてメインで紹介をして来ましたが、今後はさらに、このような分散投資先としてオススメな商品も紹介させていただければと思います。

理事長ピロシキ
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当ブログ「投資大学のブログ」にて、今後も取り扱ってほしい話題などありましたらお気軽にお問い合わせページよりメッセージ下さい。

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  • 投資大好きな私ピロシキが日頃どのような投資をしているか
  • お洒落大好きな私ピロシキの購入したファッションアイテム

上記のようなことも記事にしています。よろしければブログの隅々までご覧いただけますと幸いです。

投資大学理事長 ピロシキ